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[中国江西网]谁,动了我的银行卡?(图文)

——婺源警方破获一起跨境信用卡诈骗案

发布时间:2018-10-11 06:43:26  作者:方石泉、江娴  来源:中国江西网  点击数:载入中…

  中国江西网讯 通讯员方石泉、江 娴报道:银行卡明明在身上,均设有密码,且没有外借、遗失的情况,但卡内现金却莫名其妙地在深夜外地被取走……近日,婺源县公安局经侦大队民警经过二个多月的不远万里,跨省追查,终于成功破获了这起跨境信用卡诈骗案。

  午夜短信提醒存款不翼而飞

婺源警方破获一起跨境信用卡诈骗案

  嘀嘀、嘀嘀……

  2018年3月13日23时许,忙碌了一天的婺源县城居民吴某躺在温暖的床上,接连四声的手机短信提示音特别刺耳,使他从梦中惊醒。他本能地摸着床头手机打开一看:自己在家中身上持有的中国建设银行的储蓄卡(卡号:622700208281000****),却被人在自助取款上分四笔取出,每笔5000元加上手续费,合计20208元。

  这是怎么回事?吴某惊出一身冷汗后,第一时间先选择了挂失。

  第二天一早,天下着蒙蒙细雨,吴某急匆匆去银行调取卡的流水,发现取款地点是在湖北省孝感市北京路53号自助取款机,渠道终端号:005618126272。

  银行卡内现金不翼而飞,确实在异地被盗刷了,银行工作人员让其赶快报警。当日,吴某向婺源县公安局经侦大队报了警。婺源县公安局经侦大队经过审查,将此立为吴某信用卡被诈骗案侦查。

  跨省万里追查 “口罩男”露端倪

  居民银行卡内巨额现金无端被取,这在婺源是首列。婺源县公安局分管经侦局领导洪维平和经侦大队长江建辉高度重视,立即派副大队长吴健全专案跟进,同时抽调中云派出所副所长胡根建协助办理。

  3月15日上午,办案民警乘高铁前往取款地,几番周折,先到高铁站孝感北,但离孝感市还有100多公里,于是办案民警又返车到武汉再到孝感东,约晚上11点多钟,才找了取款地址最近的宾馆入住。

  为了做到心中有数,第二天一大早,办案民警事先对取款地点的周围环境进行熟悉。待上班后,在孝感市城北派出所协助下,办案民警调取湖北省孝感市中国工商银行北京路支行自助取款机上的视频监控,结果发现了一名30岁左右戴口罩的男子。

婺源警方破获一起跨境信用卡诈骗案

  办案民警利用天网视频倒查,发现该男子入住当地安业假日酒店。民警通过调取旅馆入住登记记录,发现口罩男用“叶华”的身份证,于3月13日7点45分登记入住安业假日酒店202房间,3月15日早上9点多钟已退房离开。

  案犯人间蒸发民警紧追不舍

  犯罪嫌疑人突然消失,脱离了办案民警的视线,案件就像断了线的风筝,一时陷入僵局。

  3月16日下午,在湖北省孝感市开分区分局刑警大队协助下,办案民警改变侦查思路,以先找“叶华”为突破口通过旅馆业系统查询,核实“叶华”身份,可由于旅馆业系统信息滞后,显示3月15日登记入住酒店的“叶华”身份,是否退房不清楚。

  犯罪嫌疑人仿佛人间蒸发,案件侦破工作再次毫无进展。3月17日早上6点钟,办案民警意外获知“叶华”去向,便抱着试试看心情,乘滴滴快车赶到云梦县楚度商务宾馆。当办案民警到宾馆前台询问,被服务员告知已退房。但细心民警发现:“叶华”入往的房退了,可300元钱的押金条还在,这按正常来说是没有理由退房不退钱。于是,民警大胆确定“叶华”应该是没有退房。

婺源警方破获一起跨境信用卡诈骗案

  思路决定出路。办案民警一边继续与已换班回家的前一个班服务员电话联系,发现“叶华”因需要麻将房,已换到宾馆518房间入住,登记的名字是“叶烨”;一边立即联系辖区城北派出所,组织警力,快速出去,很快在房间内抓获口罩男“叶华”,当场扣押其随身携带的现金7000余元、复制卡23张、笔记本电脑1台、作案用的U盘、手机2部等物品。

  识破真假身份挖出后台老板

  犯罪嫌疑人的落网,给案件侦查工作带来了生机。在当地派出所,办案民警立即对口罩男“叶华”进行讯问,并办理刑拘羁押手续。

  办案主要追赃,可盗刷了的钱去哪里?这是办案民警首先想到的问题。3月18日,办案民警顾不上休息,回到孝感市继续调取天网监控,发现口罩男“叶华”在原路返回100米处,进入中国银行自动营业厅。经调查部分钱在取款机上记录及录像,办案民警再次发现:口罩男“叶华”以无卡存钱的方式,将钱存入上线老板(微信名:相识一样)提供账户(户名:王某,卡号:621785800008621****)的卡上。

  钱的来龙去脉清楚。在监控证据面前,犯罪嫌疑人“叶华”对作案事实供述不讳。3月19日,办案民警将口罩男“叶华”押解回婺源。由于办案民警的职业敏感,一路上总觉得口罩男“叶华”和户籍常表上的照片不符。后经审讯和比对,办案民警确认犯罪嫌疑人一直冒用“叶华”身份,其真实身份是黄某中(化名),安徽人,有盗窃前科。

  经过进一步的审讯查明:2018年2月份,犯罪嫌疑人黄某中(化名)在一QQ群里发现一条“想挣钱加微信”的短信后,加了老板“相识一样”的微信,谈好“提款”的提成后,快递接受老板发来的制卡机、笔记本电脑、拉卡拉等作案工具,并通过微信视频接受制卡培训。

  3月13日,按照老板“相识一样”的指令,黄某中(化名)滴滴快车到湖北省孝感市,冒用“叶华”的身份入住安业假日酒店202房间。当晚21时许,黄某中(化名)通过微信接受老板(微信名:相识一样,微信号:iq80**)发送来的指令信息,戴上口罩到湖北省孝感市中国工商银行北京路支行自助取款机上,用事先准备好一个账户(中国建设银行,卡号:622700440292000****)信息复制卡到中国工商银行北京路支行ATM机上取款2万元,另该卡上的22396.57元余额被境外POS机取款。

  当晚23时30分左右,黄某中(化名)在用事先准备好三个账户信息(中国建设银行,卡号:62700208281000****、6270030202233****、622700413127000****)复制卡到中国工商银行北京路支行ATM机上取款共计62900元,除去自己的手续费后在原路归来100米处的中国银行自动取款机上存入老板(微信名:相识一样)提供账户(户名:王某,卡号:621785800008621****)的卡上。

  涉案全国11地布控跨境团伙

  案中有案,后台老板是谁?从犯罪嫌疑人黄某中(化名)被带回婺源开始,办案民警一直没有放松侦查,利用平台对“老板”王某的账户及交易进行调取分析,终于发现有一个“车手”的洗钱账户。“车手”ATM存款地点遍布安徽、湖北、江苏、云南等11个省市,进出共有34个账户之多,其中转出款的有25个。办案民警经过对25个账户调取,已查出款的1000多个账户,并对碰撞次数8次以上且有余额的8个账户进行冻结,共冻结30余万元。

  办案民警在对老板王某(微信名:相识一样,微信号:iq80**)进行了跟踪布控中,一张采料、供料、写卡、车手、地下钱庄的事实清楚,一个以老板王某的跨境犯罪团伙网浮出水面。

  经过二个月的侦查,办案民警已联系江苏无锡、安徽阜阳、云南昆明等地警方开展工作,现带破案件6起,追回冻结50余万元

  目前,犯罪嫌疑人黄某中(化名)已被移送起诉,案件正在进一步侦办中。

  警方提示:从这起案件的办理过程中,发现:是犯罪嫌疑人通过各种手段和方式,获取了公民的个人信息,然后输入其事先准备好的笔记本电脑内中的软件,就可以把获取的信息植入一张空白的磁铁卡内去取款。为此,公民应注意:

  1、在使用存蓄卡时,注意安全,采用遮盖式输入密码,避免个人信息及卡片信息泄漏。

  2、在网上银行使用过程中,注意短信或二维码扫描,防止病毒传染植入,泄露公民个人信息。

【编辑:万俊奇】
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